Estrategia Patrimonial

Proteja su legado a través de un Fideicomiso Testamentario

La gestión patrimonial consiste en tres etapas: generación, preservación y sucesión. Históricamente, los inversionistas hacían mayor énfasis en la etapa de generación, donde los clientes por medio de la asesoría bursátil o financiera apuntan a obtener rendimientos positivos sobre sus inversiones. En la actualidad, la segunda y tercera etapa de la gestión patrimonial, han tomado relevancia al mismo nivel. Esto se debe a diversas razones tales como: reformas tributarias, acuerdos de intercambio de información financiera entre países, el COVID-19, movilidad, globalización, inseguridad, entre otras, las cuales pueden afectar de manera negativa el patrimonio generado a través del tiempo.

En ese entendido, los inversionistas requieren incorporar en su estrategia patrimonial soluciones o productos que fortalezcan la preservación y garanticen una sucesión ordenada y eficiente de su patrimonio. Un producto que contribuye a dicha estrategia es el Fideicomiso Testamentario.

¿Qué es y cómo funciona un Fideicomiso Testamentario?

Es un negocio jurídico, donde una persona física o jurídica (Fideicomitente), transfiere bienes o derechos de un patrimonio, para que sea administrado y custodiado por un Fiduciario, el cual, se compromete a llevar a cabo la ejecución de división de los bienes a los Fideicomisarios (beneficiarios), acorde a lo establecido en el contrato del Fideicomiso. Cabe resaltar, que las partes involucradas en un contrato legal de carácter fiduciario son: Fideicomitente, Fiduciario y Fideicomisarios.

¿Cuáles son los beneficios de un Fideicomiso Testamentario?:

  • Es un contrato mercantil, diseñado 100% a la medida.
  • El patrimonio fideicomitido es autónomo; es decir, hay una separación total entre los bienes del Fiduciario y los del Fideicomitente.
  • Los bienes de un Fideicomiso son inembargables.
  • El Fideicomitente sigue teniendo control total sobre los activos en vida.
  • Proceso sucesorio automático, lo que evita procesos mortuales.
  • Es un proceso sucesorio ágil y privado.
  • Tiene libre designación o sustitución de beneficiarios.
  • Evita conflictos familiares de índole legal.

Recomendaciones

Este tipo de estructura patrimonial se debe elaborar conforme a la situación particular de cada cliente, su familia y sus objetivos patrimoniales. Por ende, se recomienda que se analice cada caso particular con un equipo legal y patrimonial capacitado, el cual pueda redactar y estructurar en su totalidad los objetivos sucesorios del Fideicomitente.

Mercado de Valores

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Estrategia Patrimonial. En este espacio vamos a acompañarlos por las inquietudes que puedan tener un impacto en su patrimonio, desde implicaciones de las tasas de interés, los retos de la competitividad, las herramientas para la toma de decisiones en materia de protección de patrimonio, instrumentos de inversión, perspectivas para el 2020.