Forex es mucho más que pagar una cuota en dólares, asociarse a un negocio tipo pirámide y recibir cursos rápidos con la promesa de convertirlo en un inversionista exitoso en poco tiempo. Tenga precaución, no todo lo que brilla es oro.

El Mercado de Monedas o Foreign Exchange (Forex, por su nombre en inglés), es complejo, exige conocimiento financiero, asesoría especializada y disciplina por parte de los inversionistas.

Douglas Montero, director de Fondos de Inversión de Aldesa, es claro al asegurar que Forex “no es un juego de inversión”; por el contrario, es un mercado complejo y de muchas interrelaciones.

El 2018 marcó el inicio de un boom de aplicaciones móviles y portales web en Costa Rica que ofrecen diferentes negocios bajo el nombre Forex.

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Algunas aplicaciones permiten comprar y vender monedas mediante diferentes formatos, pero otras son negocios tipo pirámide en los que las personas ganan dinero por afiliar gente, condición que se aleja de la actividad del mercado de divisas.

Antes de entrar a Forex cada inversionista debe tener claro que requiere capacitación previa y conocimiento del mercado y que existe el riesgo de perder el dinero.

De acuerdo con Montero, las personas o entidades que deseen entrar al mercado de divisas deben preguntarse cuál es el objetivo de invertir en monedas extranjeras.

“¿Va con mi perfil de riesgo?, ¿estoy preparado para afrontar fluctuaciones?, ¿estoy preparado para perder mi inversión?, ¿qué conocimiento tengo sobre tasas de interés?, ¿cuánto sé sobre el comportamiento de la economía, análisis fundamental y técnico?”, son otras de las interrogantes que plantea el Director de Fondos de Inversión de Aldesa.

¿Qué es Forex?

Forex es el mercado de divisas (monedas extranjeras de todos los países del mundo) en el que se generan millones de transacciones diarias que superan los $5,1 billones.

Se trata también del mercado descentralizado más grande del mundo, que mueve un volumen de inversiones mayor al de todos los demás mercados bursátiles combinados.

Gustavo Neffa, socio director de la firma internacional Research for Traders, explicó que las operaciones en Forex abarcan tanto el comercio exterior como transacciones especulativas.

“Las monedas son tan variadas que incluyen desde el dólar de Hong Kong y de Singapur o el baht tailandés, hasta el peso mexicano, la corona sueca, noruega o danesa y el rand sudafricano”, apuntó el operador bursátil.

Neffa aseguró que las divisas más fuertes del mercado son el dólar de los Estados Unidos, el euro, la libra esterlina del Reino Unido y el yen japonés. Estas monedas son mucho más sólidas respecto a las otras.

En Forex se negocian monedas de casi todos los países del mundo y su comportamiento se define por los millones de transacciones de compras y ventas de divisas que hacen los inversionistas cada día, por esta razón, las fluctuaciones son muy parecidas a las que se presentan en otros mercados, pero la volatilidad es mayor.

Forex opera cinco días a la semana (excepto los fines de semana) y esto obliga a los inversionistas a estar atentos a los cambios en los precios de las monedas para poder identificar la oportunidad de vender o comprar.

Si un gobierno toma decisiones políticas que afectan la economía de su país o hay cambios en la estrategia del banco central de una nación, estos elementos modifican los precios de una moneda, esto se conoce como fluctuación.

Las monedas tienen fuertes movimientos cada día, es decir, su precio cambia minuto a minuto.

Los especialistas recomiendan que antes de ingresar al negocio de Forex, una persona o inversionista debe tener conocimiento financiero, recibir capacitación sobre la dinámica del mercado y aprender algunos aspectos técnicos básicos.

¿Cómo funciona?

Una vez que la persona o inversionista recibió capacitación puede hacer pruebas para invertir pequeños montos o utilizar dinero ficticio (existen portales que ofrecen esquemas de entrenamiento).

Si los resultados son positivos en un rango de entre 40 y 60 días, es momento de ingresar a Forex para invertir pequeñas cantidades de dinero.

Es importante que el inversionista defina un monto de dinero que está dispuesto a perder en caso de que los resultados no sean favorables. Esa meta también le marcará cuando es un buen momento para salir de Forex.

En Forex existen traders (corredores), que son agentes que funcionan como intermediarios -operador o especulador- y trabajan por cuenta propia o lo hacen para alguna entidad de asesoría financiera.

También están los brokers que fungen como intermediarios en las transacciones de compraventa y cobran una comisión por su actividad.

El término trading se define como la acción de comprar y vender monedas desde la plataforma definida por la persona.

Los inversionistas pueden transar monedas mediante tres modalidades: un intermediario regulado con sede física en algunos países como Estados Unidos, un trader comercial quien trabaja de manera formal con un intermediario y mediante plataformas digitales o apps que operan en las sombras y están fuera del alcance de regulaciones internacionales.

La dinámica de Forex es comprar monedas cuando los precios están bajos y vender cuando los precios están altos.

Entre más dinero se invierta en la compra de una moneda barata, más grande será la ganancia cuando se venda a un mejor precio.

Sin embargo, aunque suena sencillo, se requiere de mucho conocimiento técnico y del mercado para saber cuándo tomar las decisiones de comprar o vender.

“En un mercado tan volátil como el de monedas no es tan fácil determinar qué es caro y qué barato”, alertó Montero.

Si usted no quiere perder dinero, lo mejor es que evite entrar a Forex. Recuerde que el Mercado de Divisas exige disciplina para monitorear durante todo el día el movimiento de los precios y también requiere conocimiento técnico para tomar decisiones acertadas de inversión que permitan generar ganancias.