Rocío Aguilar advierte golpe a bancos por proyecto que ahorraría ¢394.000 millones al Estado

Aguilar, durante una exposición en la Comisión Legislativa de Asuntos Hacendarios de la Asamblea Legislativa, este martes, resaltó que la iniciativa recomendada por la Contraloría General de la República (CGR) tiene beneficios como integrar la liquidez de las finanzas del sector público, minimizando el costo financiero.

Sin embargo, la jerarca de Sugef llamó a evaluar el impacto financiero en los bancos públicos del Estado, el Nacional (BN) y de Costa Rica (BCR) por el traslado de depósitos de las instituciones, el efecto en la economía nacional y a revisar los rendimientos calculados por la CGR.

De acuerdo con Aguilar, al ordenar a las instituciones el traslado al BCCR de los fondos de cuentas corrientes y depósitos del Sistema Financiero Nacional (SFN), los bancos estatales comerciales sufrirían una salida de entre ¢700.000 millones y ¢1 billón de los recursos de las entidades.

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Dijo que esa salida provocaría una reducción de la liquidez en el mercado financiero, un eventual aumento en las tasas de interés y una afectación directa en las operaciones del sector bancario estatal. Además, a los bancos estatales se les dificultaría hacerle frente a los requerimientos de los ahorrantes, bajarían los depósitos, se dispondría de menos crédito, se afectaría la economía y el empleo.

Todo lo anterior conllevaría a una reducción en las utilidades del BN y del BCR, lo que redundaría, al mismo tiempo, en menos pagos de los bancos estatales del impuesto sobre la renta.

“Es un buen proyecto, pero tiene exterioridades negativas que pueden llegar a tener impactos desfavorables en materia de crecimiento económico. Esto implica crédito, empleo y tasas de interés”, señaló Aguilar.

La jerarca de Sugef, al mismo tiempo, llamó a revisar los rendimientos del proyectos calculados por la CGR. De acuerdo con el ente contralor, al centralizar la liquidez de las instituciones se ahorraría al año el 1% del producto interno bruto (PIB), equivalentes a ¢394.000 millones.

Un 0,5% (¢197.000 millones) se economizarían a través de la reducción del pago de intereses, un 0,4% por la reducción (¢157.700 millones) en costos operativos y un 0,1% (¢39.400 millones) en comisiones bancarias.

La titular de Sugef asegura que el cálculo de la CGR se basa en un informe de finales del 2018 sobre la liquidez del sector público que, para ese año, era de ¢8 billones; de estos, el 86% estaba fuera de la Caja Única del Estado.

Sin embargo, añadió la jerarca, un alto porcentaje eran recursos del Instituto Nacional de Seguros (INS) que podrían ser reservas de esta empresa estatal en competencia, y de la Caja Costarricense de Seguro Social (CCSS).

El proyecto ordenaría agrupar en el Banco Central la liquidez de las instituciones, sin que estas pierdan el derecho de uso, aunque el sistema sería administrado por el Ministerio de Hacienda.

Con ello, se evitaría que las entidades sigan guardando su dinero en numerosas cuentas de bancos comerciales. Esa dispersión provoca que las instituciones reciban transferencias del Gobierno Central, acumulen millones que no gastan y, luego, le presten los fondos al propio Gobierno mediante la compra de bonos para ganar intereses.

Ese ciclo presiona al Poder Ejecutivo a hacer las transferencias y, luego, a pagarles los intereses.